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KID FONDOS DE INVERSIÓN SANTALUCÍA ASSET MANAGEMENT
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INFORMACIÓN EN MATERIA DE SOSTENIBILIDAD
La siguiente información será de aplicación exclusivamente para las opciones de inversión que se indican a continuación:
RESUMEN
Este seguro, en las opciones de inversión indicadas, que promueven características ASG (*), tiene en consideración no solo aspectos económicos y financieros sino también la dimensión extrafinanciera, ambiental, social y de gobierno o ASG en sus decisiones de inversión, siendo su objetivo invertir directa e indirectamente a través de Instituciones de Inversión Colectiva (IIC), que demuestren su compromiso con las siguientes características ASG:
Para medir la consecución de las características ASG antes descritas se emplean, entre otros, los indicadores, indicados en el apartado “Métodos”.
Las opciones de inversión indicadas promueven características medioambientales o sociales, pero no tiene como objetivo una inversión sostenible.
Respecto a la proporción de inversiones, atendiendo a la sostenibilidad, al menos el 50% está alineado con características ambientales o sociales descritas.
Para realizar el análisis y evaluación ASG y medir el cumplimiento de las características medioambientales o sociales que se promueven mediante las opciones de inversión del producto que así lo hacen (*), la entidad aseguradora, a través de sus mecanismos de decisión y control, busca que los activos en los que se invierte (directa e indirectamente) cumplan con esas características ASG promovidas por este seguro para esas opciones de inversión, conforme a los criterios descritos en el apartado “Seguimiento de las características medioambientales o sociales”.
En la actualidad no se ha designado un índice de referencia para la medición de la consecución de estas características.
(*) Opciones de inversión que promueven características ambientales ASG:
SIN OBJETIVO DE INVERSIÓN SOSTENIBLE
Este producto financiero promueve características medioambientales o sociales, pero no tiene como objetivo una inversión sostenible.
CARACTERÍSTICAS MEDIOAMBIENTALES O SOCIALES DEL PRODUCTO FINANCIERO
ESTRATEGIA DE INVERSIÓN
Dentro de la estructura de la entidad aseguradora existe un Comité de Inversión, que será el órgano de control y dónde se realizará un seguimiento de los criterios de elegibilidad de los activos en los que se invierte, apoyándose en métricas, rankings y/o informes elaborados por entidades de reconocido prestigio.
Las IIC en las que se invierte están alineadas con el ideario del seguro, para las opciones de inversión que promueven características ASG. La selección de IIC, que integrará la cartera de esas opciones de inversión del seguro, se realiza utilizando herramientas especializadas de análisis de sostenibilidad y criterios ASG que permiten analizar tanto los activos que componen las IIC como a nivel agregado de las mismas.
PROPORCIÓN DE INVERSIONES
Al menos el 50% del patrimonio de las opciones de inversión que promueven características ASG, las promueven.
SEGUIMIENTO DE LAS CARACTERÍSTICAS MEDIOAMBIENTALES O SOCIALES
El seguimiento realizado por la entidad aseguradora, a través de sus mecanismos de decisión y control, busca que los activos en los que se invierte (directa e indirectamente) cumplan con las características ASG promovidas por esta opción de inversión del seguro, conforme a los dos tipos de criterios descritos a continuación, basados en la información facilitada por el proveedor externo (Clarity). Tanto los criterios excluyentes como los valorativos se aplican solo a las IIC y a los emisores en directo calificados por Clarity.
CRITERIOS EXCLUYENTES: conforme se detalla a continuación, se aplican una serie de exclusiones que evitan invertir directamente en emisores corporativos o en IIC cuyas inversiones conlleven elevadas emisiones de CO2, generen excesivos residuos peligrosos y radiactivos, o tengan un sistema injusto de remuneraciones (elevada brecha salarial entre hombres y mujeres), excluyendo, asimismo, la inversión directa en emisores públicos de países cuyas emisiones de CO2 superen los umbrales especificados más adelante.
Clarity actualiza anualmente el valor de la financiación con que cuenta cada emisor corporativo para el cierre del ejercicio fiscal y considera las emisiones anuales de gases de efecto invernadero, así como la generación anual de residuos peligrosos y radiactivos, correspondientes al mismo ejercicio fiscal. Las fuentes de información de estas métricas son los propios reportes de los emisores, así como plataformas de información financiera de uso generalizado y contrastado como, por ejemplo, Bloomberg. Con esta información Clarity calcula las incidencias a nivel de cada IIC en la que se invierte.
CRITERIOS VALORATIVOS: para aquellas inversiones directas en emisores (corporativos y públicos) o en IIC que pasan el corte de exclusión descrito, el proveedor ASG externo (Clarity) proporciona calificaciones ASG a partir de las cuales la aseguradora aplicará una estrategia best in class (*) para esta opción de inversión, conforme a su metodología propia descrita más adelante.
Cada IIC y cada emisor (público o corporativo) es evaluado de acuerdo con un baremo cuantitativo elaborado por el proveedor ASG externo (Clarity), que otorga a cada emisor y cada IIC una calificación ASG (en una escala de 0 a 100, siendo 100 la mejor calificación), basándose en aspectos Ambientales, Sociales y de Gobernanza medidos, para cada uno de los emisores y de los emisores que componen la IIC, a través de 30 métricas cuantitativas (volumen de residuos reciclados, número de empleados fallecidos en accidente laboral, etc.), 40 métricas cualitativas (evaluación de las políticas de los emisores en ámbitos como la emisión de residuos, desarrollo profesional de los empleados, etc.) y 30 métricas de controversias (consumo de agua, responsabilidad sobre la calidad y seguridad del producto desarrollado, etc.).
Una vez obtenida la calificación ASG por parte de Clarity para cada IIC y para cada emisor (corporativo y público), conforme a la metodología de la aseguradora, deben cumplirse los siguientes requisitos:
* Estrategia best in class: estrategia de inversión por la que se invierte en aquellas empresas o administraciones públicas que más se esfuerzan por cumplir los criterios ambientales, sociales y de gobierno corporativo dentro de sus respectivos sectores.
MÉTODOS
Para medir la consecución de las características ASG antes descritas se emplean, entre otros los siguientes indicadores:
FUENTES Y TRATAMIENTOS DE DATOS
Para la selección de las inversiones, el equipo gestor utiliza indicadores, datos e información que obtiene tanto de los propios reportes de los emisores como de proveedores externos como Clarity y plataformas de información financiera de uso generalizado y contrastado como, por ejemplo, Bloomberg.
La manera en la que se trata los datos es informatizada, y la calidad de los datos se controla y procesa en dos niveles:
LIMITACIONES DE LOS MÉTODOS Y LOS DATOS
La aseguradora utiliza fuentes de información financiera y ASG de reconocido prestigio, de acuerdo a lo expuesto en el apartado anterior. No obstante, en algunos casos la disponibilidad y calidad de los datos para los distintos indicadores puede ser limitada o incluso modificarse por encontrarse en fase de desarrollo, por cambios regulatorios o por adaptaciones realizadas por los proveedores de datos.
Estas posibles limitaciones se centran fundamentalmente en la disponibilidad de información extrafinanciera relevante de los instrumentos que forman parte de la cartera.
Esto es, que no exista la información suficiente que permita el control y cumplimiento de los objetivos definidos. Con respecto a este aspecto se realiza un control de cobertura al nivel de la cartera y en cualquier caso no se permite que éste sea inferior al de los porcentajes comprometidos por las opciones de inversión que promuevan características sostenibles.
También se pueden complementar estas fuentes con estudios realizados por los departamentos internos de la aseguradora, así como con información y datos publicados por los propios emisores en los que invierta.
DILIGENCIA DEBIDA
Como parte del control y mejora de la calidad de los datos sostenibles empleados, se mantienen reuniones de forma periódica de manera frecuente con dichos proveedores externos para revisar la mejora en el grado de cobertura de la información de los activos y fondos de terceras entidades que forman parte del universo de inversión de las opciones de inversión que promuevan características sostenibles, así como posibles cambios en la valoración o parametrización de los mismos. En especial se realiza seguimiento de aquellos datos que responden a los requerimientos regulatorios de la normativa de divulgación sobre sostenibilidad (inversiones alineadas con la taxonomía, inversiones sostenibles según el art. 2.17 del Reglamento UE 2019/2088 y de las principales incidencias adversas).
Adicionalmente, se revisa de manera periódica, que las inversiones realizadas sigan cumpliendo los parámetros definidos para cumplir con los criterios de sostenibilidad descritos.
POLÍTICAS DE IMPLICACIÓN
La entidad aseguradora dispone de una política de implicación, la cual se encuentra disponible en su página web.
ÍNDICE DE REFERENCIA DESIGNADO
En la actualidad no se ha designado un índice de referencia para la medición de la consecución de estas características ASG.
INFORMACIÓN EN MATERIA DE SOSTENIBILIDAD
La siguiente información será de aplicación exclusivamente para las opciones de inversión que se indican a continuación:
RESUMEN
Este seguro, en las opciones de inversión indicadas, que promueven características ASG (*), tiene en consideración no solo aspectos económicos y financieros sino también la dimensión extrafinanciera, ambiental, social y de gobierno o ASG en sus decisiones de inversión, siendo su objetivo invertir directa e indirectamente a través de Instituciones de Inversión Colectiva (IIC), que demuestren su compromiso con las siguientes características ASG:
Para medir la consecución de las características ASG antes descritas se emplean, entre otros, los indicadores, indicados en el apartado “Métodos”.
Las opciones de inversión indicadas promueven características medioambientales o sociales, pero no tiene como objetivo una inversión sostenible.
Respecto a la proporción de inversiones, atendiendo a la sostenibilidad, al menos el 50% está alineado con características ambientales o sociales descritas.
Para realizar el análisis y evaluación ASG y medir el cumplimiento de las características medioambientales o sociales que se promueven mediante las opciones de inversión del producto que así lo hacen (*), la entidad aseguradora, a través de sus mecanismos de decisión y control, busca que los activos en los que se invierte (directa e indirectamente) cumplan con esas características ASG promovidas por este seguro para esas opciones de inversión, conforme a los criterios descritos en el apartado “Seguimiento de las características medioambientales o sociales”.
En la actualidad no se ha designado un índice de referencia para la medición de la consecución de estas características.
(*) Opciones de inversión que promueven características ambientales ASG:
SIN OBJETIVO DE INVERSIÓN SOSTENIBLE
Este producto financiero promueve características medioambientales o sociales, pero no tiene como objetivo una inversión sostenible.
CARACTERÍSTICAS MEDIOAMBIENTALES O SOCIALES DEL PRODUCTO FINANCIERO
ESTRATEGIA DE INVERSIÓN
Dentro de la estructura de la entidad aseguradora existe un Comité de Inversión, que será el órgano de control y dónde se realizará un seguimiento de los criterios de elegibilidad de los activos en los que se invierte, apoyándose en métricas, rankings y/o informes elaborados por entidades de reconocido prestigio.
Las IIC en las que se invierte están alineadas con el ideario del seguro, para las opciones de inversión que promueven características ASG. La selección de IIC, que integrará la cartera de esas opciones de inversión del seguro, se realiza utilizando herramientas especializadas de análisis de sostenibilidad y criterios ASG que permiten analizar tanto los activos que componen las IIC como a nivel agregado de las mismas.
PROPORCIÓN DE INVERSIONES
Al menos el 50% del patrimonio de las opciones de inversión que promueven características ASG, las promueven.
SEGUIMIENTO DE LAS CARACTERÍSTICAS MEDIOAMBIENTALES O SOCIALES
El seguimiento realizado por la entidad aseguradora, a través de sus mecanismos de decisión y control, busca que los activos en los que se invierte (directa e indirectamente) cumplan con las características ASG promovidas por esta opción de inversión del seguro, conforme a los dos tipos de criterios descritos a continuación, basados en la información facilitada por el proveedor externo (Clarity). Tanto los criterios excluyentes como los valorativos se aplican solo a las IIC y a los emisores en directo calificados por Clarity.
CRITERIOS EXCLUYENTES: conforme se detalla a continuación, se aplican una serie de exclusiones que evitan invertir directamente en emisores corporativos o en IIC cuyas inversiones conlleven elevadas emisiones de CO2, generen excesivos residuos peligrosos y radiactivos, o tengan un sistema injusto de remuneraciones (elevada brecha salarial entre hombres y mujeres), excluyendo, asimismo, la inversión directa en emisores públicos de países cuyas emisiones de CO2 superen los umbrales especificados más adelante.
Clarity actualiza anualmente el valor de la financiación con que cuenta cada emisor corporativo para el cierre del ejercicio fiscal y considera las emisiones anuales de gases de efecto invernadero, así como la generación anual de residuos peligrosos y radiactivos, correspondientes al mismo ejercicio fiscal. Las fuentes de información de estas métricas son los propios reportes de los emisores, así como plataformas de información financiera de uso generalizado y contrastado como, por ejemplo, Bloomberg. Con esta información Clarity calcula las incidencias a nivel de cada IIC en la que se invierte.
CRITERIOS VALORATIVOS: para aquellas inversiones directas en emisores (corporativos y públicos) o en IIC que pasan el corte de exclusión descrito, el proveedor ASG externo (Clarity) proporciona calificaciones ASG a partir de las cuales la aseguradora aplicará una estrategia best in class (*) para esta opción de inversión, conforme a su metodología propia descrita más adelante.
Cada IIC y cada emisor (público o corporativo) es evaluado de acuerdo con un baremo cuantitativo elaborado por el proveedor ASG externo (Clarity), que otorga a cada emisor y cada IIC una calificación ASG (en una escala de 0 a 100, siendo 100 la mejor calificación), basándose en aspectos Ambientales, Sociales y de Gobernanza medidos, para cada uno de los emisores y de los emisores que componen la IIC, a través de 30 métricas cuantitativas (volumen de residuos reciclados, número de empleados fallecidos en accidente laboral, etc.), 40 métricas cualitativas (evaluación de las políticas de los emisores en ámbitos como la emisión de residuos, desarrollo profesional de los empleados, etc.) y 30 métricas de controversias (consumo de agua, responsabilidad sobre la calidad y seguridad del producto desarrollado, etc.).
Una vez obtenida la calificación ASG por parte de Clarity para cada IIC y para cada emisor (corporativo y público), conforme a la metodología de la aseguradora, deben cumplirse los siguientes requisitos:
* Estrategia best in class: estrategia de inversión por la que se invierte en aquellas empresas o administraciones públicas que más se esfuerzan por cumplir los criterios ambientales, sociales y de gobierno corporativo dentro de sus respectivos sectores.
MÉTODOS
Para medir la consecución de las características ASG antes descritas se emplean, entre otros los siguientes indicadores:
FUENTES Y TRATAMIENTOS DE DATOS
Para la selección de las inversiones, el equipo gestor utiliza indicadores, datos e información que obtiene tanto de los propios reportes de los emisores como de proveedores externos como Clarity y plataformas de información financiera de uso generalizado y contrastado como, por ejemplo, Bloomberg.
La manera en la que se trata los datos es informatizada, y la calidad de los datos se controla y procesa en dos niveles:
LIMITACIONES DE LOS MÉTODOS Y LOS DATOS
La aseguradora utiliza fuentes de información financiera y ASG de reconocido prestigio, de acuerdo a lo expuesto en el apartado anterior. No obstante, en algunos casos la disponibilidad y calidad de los datos para los distintos indicadores puede ser limitada o incluso modificarse por encontrarse en fase de desarrollo, por cambios regulatorios o por adaptaciones realizadas por los proveedores de datos.
Estas posibles limitaciones se centran fundamentalmente en la disponibilidad de información extrafinanciera relevante de los instrumentos que forman parte de la cartera.
Esto es, que no exista la información suficiente que permita el control y cumplimiento de los objetivos definidos. Con respecto a este aspecto se realiza un control de cobertura al nivel de la cartera y en cualquier caso no se permite que éste sea inferior al de los porcentajes comprometidos por las opciones de inversión que promuevan características sostenibles.
También se pueden complementar estas fuentes con estudios realizados por los departamentos internos de la aseguradora, así como con información y datos publicados por los propios emisores en los que invierta.
DILIGENCIA DEBIDA
Como parte del control y mejora de la calidad de los datos sostenibles empleados, se mantienen reuniones de forma periódica de manera frecuente con dichos proveedores externos para revisar la mejora en el grado de cobertura de la información de los activos y fondos de terceras entidades que forman parte del universo de inversión de las opciones de inversión que promuevan características sostenibles, así como posibles cambios en la valoración o parametrización de los mismos. En especial se realiza seguimiento de aquellos datos que responden a los requerimientos regulatorios de la normativa de divulgación sobre sostenibilidad (inversiones alineadas con la taxonomía, inversiones sostenibles según el art. 2.17 del Reglamento UE 2019/2088 y de las principales incidencias adversas).
Adicionalmente, se revisa de manera periódica, que las inversiones realizadas sigan cumpliendo los parámetros definidos para cumplir con los criterios de sostenibilidad descritos.
POLÍTICAS DE IMPLICACIÓN
La entidad aseguradora dispone de una política de implicación, la cual se encuentra disponible en su página web.
ÍNDICE DE REFERENCIA DESIGNADO
En la actualidad no se ha designado un índice de referencia para la medición de la consecución de estas características ASG.
INFORMACIÓN EN MATERIA DE SOSTENIBILIDAD
La siguiente información será de aplicación exclusivamente para las opciones de inversión que se indican a continuación:
RESUMEN
Este seguro, en las opciones de inversión indicadas, que promueven características ASG (*), tiene en consideración no solo aspectos económicos y financieros sino también la dimensión extrafinanciera, ambiental, social y de gobierno o ASG en sus decisiones de inversión, siendo su objetivo invertir directa e indirectamente a través de Instituciones de Inversión Colectiva (IIC), que demuestren su compromiso con las siguientes características ASG:
Para medir la consecución de las características ASG antes descritas se emplean, entre otros, los indicadores, indicados en el apartado “Métodos”.
Las opciones de inversión indicadas promueven características medioambientales o sociales, pero no tiene como objetivo una inversión sostenible.
Respecto a la proporción de inversiones, atendiendo a la sostenibilidad, al menos el 50% está alineado con características ambientales o sociales descritas.
Para realizar el análisis y evaluación ASG y medir el cumplimiento de las características medioambientales o sociales que se promueven mediante las opciones de inversión del producto que así lo hacen (*), la entidad aseguradora, a través de sus mecanismos de decisión y control, busca que los activos en los que se invierte (directa e indirectamente) cumplan con esas características ASG promovidas por este seguro para esas opciones de inversión, conforme a los criterios descritos en el apartado “Seguimiento de las características medioambientales o sociales”.
En la actualidad no se ha designado un índice de referencia para la medición de la consecución de estas características.
(*) Opciones de inversión que promueven características ambientales ASG:
SIN OBJETIVO DE INVERSIÓN SOSTENIBLE
Este producto financiero promueve características medioambientales o sociales, pero no tiene como objetivo una inversión sostenible.
CARACTERÍSTICAS MEDIOAMBIENTALES O SOCIALES DEL PRODUCTO FINANCIERO
ESTRATEGIA DE INVERSIÓN
Dentro de la estructura de la entidad aseguradora existe un Comité de Inversión, que será el órgano de control y dónde se realizará un seguimiento de los criterios de elegibilidad de los activos en los que se invierte, apoyándose en métricas, rankings y/o informes elaborados por entidades de reconocido prestigio.
Las IIC en las que se invierte están alineadas con el ideario del seguro, para las opciones de inversión que promueven características ASG. La selección de IIC, que integrará la cartera de esas opciones de inversión del seguro, se realiza utilizando herramientas especializadas de análisis de sostenibilidad y criterios ASG que permiten analizar tanto los activos que componen las IIC como a nivel agregado de las mismas.
PROPORCIÓN DE INVERSIONES
Al menos el 50% del patrimonio de las opciones de inversión que promueven características ASG, las promueven.
SEGUIMIENTO DE LAS CARACTERÍSTICAS MEDIOAMBIENTALES O SOCIALES
El seguimiento realizado por la entidad aseguradora, a través de sus mecanismos de decisión y control, busca que los activos en los que se invierte (directa e indirectamente) cumplan con las características ASG promovidas por esta opción de inversión del seguro, conforme a los dos tipos de criterios descritos a continuación, basados en la información facilitada por el proveedor externo (Clarity). Tanto los criterios excluyentes como los valorativos se aplican solo a las IIC y a los emisores en directo calificados por Clarity.
CRITERIOS EXCLUYENTES: conforme se detalla a continuación, se aplican una serie de exclusiones que evitan invertir directamente en emisores corporativos o en IIC cuyas inversiones conlleven elevadas emisiones de CO2, generen excesivos residuos peligrosos y radiactivos, o tengan un sistema injusto de remuneraciones (elevada brecha salarial entre hombres y mujeres), excluyendo, asimismo, la inversión directa en emisores públicos de países cuyas emisiones de CO2 superen los umbrales especificados más adelante.
Clarity actualiza anualmente el valor de la financiación con que cuenta cada emisor corporativo para el cierre del ejercicio fiscal y considera las emisiones anuales de gases de efecto invernadero, así como la generación anual de residuos peligrosos y radiactivos, correspondientes al mismo ejercicio fiscal. Las fuentes de información de estas métricas son los propios reportes de los emisores, así como plataformas de información financiera de uso generalizado y contrastado como, por ejemplo, Bloomberg. Con esta información Clarity calcula las incidencias a nivel de cada IIC en la que se invierte.
CRITERIOS VALORATIVOS: para aquellas inversiones directas en emisores (corporativos y públicos) o en IIC que pasan el corte de exclusión descrito, el proveedor ASG externo (Clarity) proporciona calificaciones ASG a partir de las cuales la aseguradora aplicará una estrategia best in class (*) para esta opción de inversión, conforme a su metodología propia descrita más adelante.
Cada IIC y cada emisor (público o corporativo) es evaluado de acuerdo con un baremo cuantitativo elaborado por el proveedor ASG externo (Clarity), que otorga a cada emisor y cada IIC una calificación ASG (en una escala de 0 a 100, siendo 100 la mejor calificación), basándose en aspectos Ambientales, Sociales y de Gobernanza medidos, para cada uno de los emisores y de los emisores que componen la IIC, a través de 30 métricas cuantitativas (volumen de residuos reciclados, número de empleados fallecidos en accidente laboral, etc.), 40 métricas cualitativas (evaluación de las políticas de los emisores en ámbitos como la emisión de residuos, desarrollo profesional de los empleados, etc.) y 30 métricas de controversias (consumo de agua, responsabilidad sobre la calidad y seguridad del producto desarrollado, etc.).
Una vez obtenida la calificación ASG por parte de Clarity para cada IIC y para cada emisor (corporativo y público), conforme a la metodología de la aseguradora, deben cumplirse los siguientes requisitos:
* Estrategia best in class: estrategia de inversión por la que se invierte en aquellas empresas o administraciones públicas que más se esfuerzan por cumplir los criterios ambientales, sociales y de gobierno corporativo dentro de sus respectivos sectores.
MÉTODOS
Para medir la consecución de las características ASG antes descritas se emplean, entre otros los siguientes indicadores:
FUENTES Y TRATAMIENTOS DE DATOS
Para la selección de las inversiones, el equipo gestor utiliza indicadores, datos e información que obtiene tanto de los propios reportes de los emisores como de proveedores externos como Clarity y plataformas de información financiera de uso generalizado y contrastado como, por ejemplo, Bloomberg.
La manera en la que se trata los datos es informatizada, y la calidad de los datos se controla y procesa en dos niveles:
LIMITACIONES DE LOS MÉTODOS Y LOS DATOS
La aseguradora utiliza fuentes de información financiera y ASG de reconocido prestigio, de acuerdo a lo expuesto en el apartado anterior. No obstante, en algunos casos la disponibilidad y calidad de los datos para los distintos indicadores puede ser limitada o incluso modificarse por encontrarse en fase de desarrollo, por cambios regulatorios o por adaptaciones realizadas por los proveedores de datos.
Estas posibles limitaciones se centran fundamentalmente en la disponibilidad de información extrafinanciera relevante de los instrumentos que forman parte de la cartera.
Esto es, que no exista la información suficiente que permita el control y cumplimiento de los objetivos definidos. Con respecto a este aspecto se realiza un control de cobertura al nivel de la cartera y en cualquier caso no se permite que éste sea inferior al de los porcentajes comprometidos por las opciones de inversión que promuevan características sostenibles.
También se pueden complementar estas fuentes con estudios realizados por los departamentos internos de la aseguradora, así como con información y datos publicados por los propios emisores en los que invierta.
DILIGENCIA DEBIDA
Como parte del control y mejora de la calidad de los datos sostenibles empleados, se mantienen reuniones de forma periódica de manera frecuente con dichos proveedores externos para revisar la mejora en el grado de cobertura de la información de los activos y fondos de terceras entidades que forman parte del universo de inversión de las opciones de inversión que promuevan características sostenibles, así como posibles cambios en la valoración o parametrización de los mismos. En especial se realiza seguimiento de aquellos datos que responden a los requerimientos regulatorios de la normativa de divulgación sobre sostenibilidad (inversiones alineadas con la taxonomía, inversiones sostenibles según el art. 2.17 del Reglamento UE 2019/2088 y de las principales incidencias adversas).
Adicionalmente, se revisa de manera periódica, que las inversiones realizadas sigan cumpliendo los parámetros definidos para cumplir con los criterios de sostenibilidad descritos.
POLÍTICAS DE IMPLICACIÓN
La entidad aseguradora dispone de una política de implicación, la cual se encuentra disponible en su página web.
ÍNDICE DE REFERENCIA DESIGNADO
En la actualidad no se ha designado un índice de referencia para la medición de la consecución de estas características ASG.
INFORMACIÓN EN MATERIA DE SOSTENIBILIDAD
La siguiente información será de aplicación exclusivamente para las opciones de inversión que se indican a continuación:
RESUMEN
Este seguro, en las opciones de inversión indicadas, que promueven características ASG (*), tiene en consideración no solo aspectos económicos y financieros sino también la dimensión extrafinanciera, ambiental, social y de gobierno o ASG en sus decisiones de inversión, siendo su objetivo invertir directa e indirectamente a través de Instituciones de Inversión Colectiva (IIC), que demuestren su compromiso con las siguientes características ASG:
Para medir la consecución de las características ASG antes descritas se emplean, entre otros, los indicadores, indicados en el apartado “Métodos”.
Las opciones de inversión indicadas promueven características medioambientales o sociales, pero no tiene como objetivo una inversión sostenible.
Respecto a la proporción de inversiones, atendiendo a la sostenibilidad, al menos el 50% está alineado con características ambientales o sociales descritas.
Para realizar el análisis y evaluación ASG y medir el cumplimiento de las características medioambientales o sociales que se promueven mediante las opciones de inversión del producto que así lo hacen (*), la entidad aseguradora, a través de sus mecanismos de decisión y control, busca que los activos en los que se invierte (directa e indirectamente) cumplan con esas características ASG promovidas por este seguro para esas opciones de inversión, conforme a los criterios descritos en el apartado “Seguimiento de las características medioambientales o sociales”.
En la actualidad no se ha designado un índice de referencia para la medición de la consecución de estas características.
(*) Opciones de inversión que promueven características ambientales ASG:
SIN OBJETIVO DE INVERSIÓN SOSTENIBLE
Este producto financiero promueve características medioambientales o sociales, pero no tiene como objetivo una inversión sostenible.
CARACTERÍSTICAS MEDIOAMBIENTALES O SOCIALES DEL PRODUCTO FINANCIERO
ESTRATEGIA DE INVERSIÓN
Dentro de la estructura de la entidad aseguradora existe un Comité de Inversión, que será el órgano de control y dónde se realizará un seguimiento de los criterios de elegibilidad de los activos en los que se invierte, apoyándose en métricas, rankings y/o informes elaborados por entidades de reconocido prestigio.
Las IIC en las que se invierte están alineadas con el ideario del seguro, para las opciones de inversión que promueven características ASG. La selección de IIC, que integrará la cartera de esas opciones de inversión del seguro, se realiza utilizando herramientas especializadas de análisis de sostenibilidad y criterios ASG que permiten analizar tanto los activos que componen las IIC como a nivel agregado de las mismas.
PROPORCIÓN DE INVERSIONES
Al menos el 50% del patrimonio de las opciones de inversión que promueven características ASG, las promueven.
SEGUIMIENTO DE LAS CARACTERÍSTICAS MEDIOAMBIENTALES O SOCIALES
El seguimiento realizado por la entidad aseguradora, a través de sus mecanismos de decisión y control, busca que los activos en los que se invierte (directa e indirectamente) cumplan con las características ASG promovidas por esta opción de inversión del seguro, conforme a los dos tipos de criterios descritos a continuación, basados en la información facilitada por el proveedor externo (Clarity). Tanto los criterios excluyentes como los valorativos se aplican solo a las IIC y a los emisores en directo calificados por Clarity.
CRITERIOS EXCLUYENTES: conforme se detalla a continuación, se aplican una serie de exclusiones que evitan invertir directamente en emisores corporativos o en IIC cuyas inversiones conlleven elevadas emisiones de CO2, generen excesivos residuos peligrosos y radiactivos, o tengan un sistema injusto de remuneraciones (elevada brecha salarial entre hombres y mujeres), excluyendo, asimismo, la inversión directa en emisores públicos de países cuyas emisiones de CO2 superen los umbrales especificados más adelante.
Clarity actualiza anualmente el valor de la financiación con que cuenta cada emisor corporativo para el cierre del ejercicio fiscal y considera las emisiones anuales de gases de efecto invernadero, así como la generación anual de residuos peligrosos y radiactivos, correspondientes al mismo ejercicio fiscal. Las fuentes de información de estas métricas son los propios reportes de los emisores, así como plataformas de información financiera de uso generalizado y contrastado como, por ejemplo, Bloomberg. Con esta información Clarity calcula las incidencias a nivel de cada IIC en la que se invierte.
CRITERIOS VALORATIVOS: para aquellas inversiones directas en emisores (corporativos y públicos) o en IIC que pasan el corte de exclusión descrito, el proveedor ASG externo (Clarity) proporciona calificaciones ASG a partir de las cuales la aseguradora aplicará una estrategia best in class (*) para esta opción de inversión, conforme a su metodología propia descrita más adelante.
Cada IIC y cada emisor (público o corporativo) es evaluado de acuerdo con un baremo cuantitativo elaborado por el proveedor ASG externo (Clarity), que otorga a cada emisor y cada IIC una calificación ASG (en una escala de 0 a 100, siendo 100 la mejor calificación), basándose en aspectos Ambientales, Sociales y de Gobernanza medidos, para cada uno de los emisores y de los emisores que componen la IIC, a través de 30 métricas cuantitativas (volumen de residuos reciclados, número de empleados fallecidos en accidente laboral, etc.), 40 métricas cualitativas (evaluación de las políticas de los emisores en ámbitos como la emisión de residuos, desarrollo profesional de los empleados, etc.) y 30 métricas de controversias (consumo de agua, responsabilidad sobre la calidad y seguridad del producto desarrollado, etc.).
Una vez obtenida la calificación ASG por parte de Clarity para cada IIC y para cada emisor (corporativo y público), conforme a la metodología de la aseguradora, deben cumplirse los siguientes requisitos:
* Estrategia best in class: estrategia de inversión por la que se invierte en aquellas empresas o administraciones públicas que más se esfuerzan por cumplir los criterios ambientales, sociales y de gobierno corporativo dentro de sus respectivos sectores.
MÉTODOS
Para medir la consecución de las características ASG antes descritas se emplean, entre otros los siguientes indicadores:
FUENTES Y TRATAMIENTOS DE DATOS
Para la selección de las inversiones, el equipo gestor utiliza indicadores, datos e información que obtiene tanto de los propios reportes de los emisores como de proveedores externos como Clarity y plataformas de información financiera de uso generalizado y contrastado como, por ejemplo, Bloomberg.
La manera en la que se trata los datos es informatizada, y la calidad de los datos se controla y procesa en dos niveles:
LIMITACIONES DE LOS MÉTODOS Y LOS DATOS
La aseguradora utiliza fuentes de información financiera y ASG de reconocido prestigio, de acuerdo a lo expuesto en el apartado anterior. No obstante, en algunos casos la disponibilidad y calidad de los datos para los distintos indicadores puede ser limitada o incluso modificarse por encontrarse en fase de desarrollo, por cambios regulatorios o por adaptaciones realizadas por los proveedores de datos.
Estas posibles limitaciones se centran fundamentalmente en la disponibilidad de información extrafinanciera relevante de los instrumentos que forman parte de la cartera.
Esto es, que no exista la información suficiente que permita el control y cumplimiento de los objetivos definidos. Con respecto a este aspecto se realiza un control de cobertura al nivel de la cartera y en cualquier caso no se permite que éste sea inferior al de los porcentajes comprometidos por las opciones de inversión que promuevan características sostenibles.
También se pueden complementar estas fuentes con estudios realizados por los departamentos internos de la aseguradora, así como con información y datos publicados por los propios emisores en los que invierta.
DILIGENCIA DEBIDA
Como parte del control y mejora de la calidad de los datos sostenibles empleados, se mantienen reuniones de forma periódica de manera frecuente con dichos proveedores externos para revisar la mejora en el grado de cobertura de la información de los activos y fondos de terceras entidades que forman parte del universo de inversión de las opciones de inversión que promuevan características sostenibles, así como posibles cambios en la valoración o parametrización de los mismos. En especial se realiza seguimiento de aquellos datos que responden a los requerimientos regulatorios de la normativa de divulgación sobre sostenibilidad (inversiones alineadas con la taxonomía, inversiones sostenibles según el art. 2.17 del Reglamento UE 2019/2088 y de las principales incidencias adversas).
Adicionalmente, se revisa de manera periódica, que las inversiones realizadas sigan cumpliendo los parámetros definidos para cumplir con los criterios de sostenibilidad descritos.
POLÍTICAS DE IMPLICACIÓN
La entidad aseguradora dispone de una política de implicación, la cual se encuentra disponible en su página web.
ÍNDICE DE REFERENCIA DESIGNADO
En la actualidad no se ha designado un índice de referencia para la medición de la consecución de estas características ASG.
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